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30年不涨价,币圈最稳定的资产竟是冰茶

  • 时间:2022-08-02 10:22 编辑:胡歌 来源: 阅读:241
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摘要:夏日炎炎,币圈却有点“凉”。 从今年4月开始,比特币就开启新一轮下跌,从4万多美元暴跌到7月的2万多美元,基本腰斩,堪称惨烈。 比特币颓势尽显,加密货币市场也跟着全线走弱,包括此前一直以稳定为特征的“稳定币”。 

夏日炎炎,币圈却有点“凉”。 

从今年4月开始,比特币就开启新一轮下跌,从4万多美元暴跌到7月的2万多美元,基本腰斩,堪称惨烈。 

比特币颓势尽显,加密货币市场也跟着全线走弱,包括此前一直以稳定为特征的“稳定币”。 

稳定币是一种特殊的加密货币,其与美元等法币挂钩,基本跟法币保持1:1的汇率。 

目前,稳定币有三种类型,分别是以法币作为储备资产的稳定币、以加密货币作为储备资产的稳定币和算法稳定币。

今年5月,市场排名靠前的算法稳定币UST经历了一路下滑的惊险时刻,价格从5月初的1美元,暴跌到现在只剩约0.04美元,跌幅高达96%,并且已经无法维持与美元的1:1的汇率。 

图源:CoinMarketCap 

投资者纷纷退场,并且怀疑度直线上升:所谓的稳定币是否真的稳定?还是一场骗局?

不过,并非所有投资者对所有的稳定币都不买单。最近以擅长恶搞、嘲讽、反主流闻名的Mossy团队,推出了一种稳定币,一经发行在短时间内遭到投资者疯抢。该团队还表示: 

不为挣钱,只为好玩。

凡尔赛的口味、反主流的气质,让Mossy团队颇有些“币圈坏小子”的味道。其稳定币遭疯抢背后,又透露出哪些信号? 

01 Mossy,币圈“坏小子”

此前,Mossy团队就恶搞过其他NFT创意。 

例如,其发行过Olive Garden餐厅NFT。还有给Twitter上被名人屏蔽的账号持有者免费发NFT。 

把Olive Garden餐厅照片铸造为NFT,初始价$19.99/NFT图源:NFOG

最近,他们又推出一种名叫USDTea的稳定币。每一枚USDTea,背后对应着一罐AriZona冰茶。首批1000枚USDTea已全被铸造,在一个半小时内抢售一空。 

AriZona冰茶,称得上是“稳定”的典范。 

三十年来,AriZona冰茶的创始人Don Vultaggio一直在对抗通货膨胀。他面对供应商时态度非常强硬,以此保持较低的投入成本,从而将每罐AriZona冰茶的价格保持在99 美分。 

图源:USDTea 

此次,Mossy团队将每份USDTea跟每罐AriZona冰茶实现1:1兑换。Mossy团队表示,USDTea更像是一种货币替代品,而不是单个艺术品。一份 USDTea 等于一罐AriZona冰茶,不会出现“一个比另一个更好或更稀有”的情况。 

稳定币能保持稳定,是因为背后有对应的稳定资产进行担保。有人质疑,Mossy是否真的有1000罐冰茶?团队回复称确实有,而且在美国各地的不同地点分配了储备,将根据需要进行分发。 

有人质疑Mossy团队,其实是通过手续费赚钱。因为如果要兑换冰茶,投资者必须支付20美元的固定手续费。

Mossy团队回应,这只是运输物流费用,是为了让投资者可以将冰茶资产存储在不同位置,自己并没有从交易中获利。 

按照Mossy团队此前恶搞、嘲讽、反主流的调性,这番话还是有理由让人相信的。 

硅兔君认为,Mossy团队发行锚定AriZona冰茶的稳定币,更多的是在讽刺币圈。

在官网上,Mossy团队称,其他稳定币试图通过有问题的算法或不透明的投资策略,实现与美元挂钩。但他们是用甜美可口(指AriZona冰茶)的流动性,来保证流动性。 

他们还把AriZona冰茶称作“美国最稳定的资产”,用以讽刺那些暗箱操作的稳定币。 

图源:ATLAS | Federal Reserve Economic Data, Quartz 

此前Mossy团队就表示过,虽然目前团队成员只有三个人,但能使自己非常快速地制作东西。而且,成员们也非常有兴趣在互联网上制作有趣的作品,这是最终目标。如果它能让自己赚钱,那很好。如果不能,那也没关系。最终,团队只是在做有趣的事情: 

让人们思考,让人们发笑。

Mossy团队想让外界思考的是,当稳定币变得不稳定,整个混乱是什么时候发生的? 

02 稳定币不稳定?

首例稳定币Tether(USDT)诞生于2014年,背后由一揽子储备资产支撑,包括现金和现金等价物、短期存款、商业票据、公司债券、贵金属、担保贷款等,维持了与美元1: 1的挂钩。 

图片来源:Tether官网 

稳定币的诞生,有其特殊作用。因为比特币、以太坊等加密货币自身币价波动十分大,无法满足投资者交易、流通等需求。于是,跟法定货币锚定、币值稳定的稳定币就诞生了。 

例如,Tether (USDT )、USD Coin (USDC) 和Terra USD (UST) 等热门稳定币,都跟美元保持锚定。 

随着币圈进入几轮牛市,稳定币的市值规模也逐渐扩张,并在2020年迅速增长。2020年1月,稳定币市值仅有52.29亿美元,两年后行业市值不断膨胀,并在今年2月突破1800亿美元。 

图源:CoinGecko,国金证券研究所 

稳定币能够迅猛发展,一方面是因为,此前整个加密市场处在高速发展当中,对稳定币产生极大的需求。另一方面也是因为,虽然稳定币价格波动不大,但是可以赚取高昂的利息。一些稳定币的利率高达20%,吸引了不少投资者入局,推动了市值增长。 

看似风险不大且利润丰厚的商业模式,让投资者一直对稳定币抱着积极乐观的态度。然而这一切,在今年5月算法稳定币UST的崩盘中化为乌有。 近200亿美元市值的UST几乎完全蒸发,各方损失惨重。 

算法稳定币的信誉岌岌可危。 

国际货币基金组织IMF货币和资本市场主管Tobias Adrian近期接受采访时表示“一些加密货币可能会进一步失败,尤其是一些遭受严重打击的算法稳定币。“ 

另一家发行了部分由算法支持的稳定币FRAX的公司Frax Finance创始人甚至表示纯算法稳定币“根本行不通”。 

以法币为储备资产的稳定币USDT在UST崩盘后价格一度下跌至0.95美金,USDC也在Celsius事件爆发后,币价跌至0.97美金,虽然USDT、USDC一度与美元脱钩,但后续币价快速调节,目前重新与美元锚定。 

这不禁让我们重新审视: 稳定币如何才能稳定?

关于这个问题,各方有不同的看法。 

03 稳定币如何才能稳定?

在今年5月的世界经济论坛上,国际货币基金组织(IMF)总裁奥尔基耶娃,对稳定币发起猛烈抨击。 

她认为,稳定币是一个混乱频发的领域。如果一个稳定币有资产一对一支持,它就是稳定的。当它没有资产支持,但却承诺提供20%的回报时,它就是一个金字塔。

金字塔会发生的结果就是分崩离析。 

美国对冲基金大鳄比尔·艾克曼,将UST的崩盘称为“加密货币版本的金字塔骗局”。 

他表示,当自己读到Terra的“算法”时,听起来就像一个金字塔骗局。投资者被承诺20%回报,其价值仅由新投资者对这种代币的需求驱动,没有根本的潜在业务。 

也就是说,比尔·艾克曼将稳定币看做击鼓传花式的庞氏骗局,最后一个接盘的就是倒霉蛋。 

Chris Dixon认为稳定币要想稳定,要按照规则进行抵押。

a16z合伙人Chris Dixon将USDC认作是最安全的稳定币之一。他认为USDC的稳定性在于,它是一个价值1美元的区块链代币,同时它对应有1美元存放在银行里,背后是稳定的担保资产。而那些所谓的无抵押稳定币,在银行里什么都没有。 

除此以外,许多关于稳定币的讨论,目前聚焦到了监管。 

美国财长耶伦在美国国会听证会上呼吁对稳定币进行监管,称立法迫在眉睫。 事实上,去年由美国财政部领导的监管小组,已经建议国会制定立法,对稳定币进行跟银行类似的监管。 耶伦表示,今年预计会完成立法目标。 

Web3 Foundation CEO、前Facebook Diem稳定币项目主管Bertrand Perez认为监管者应要求稳定币必须对应实际资产储备。“监管的基础原则应该是稳定币有清晰、强有力的资产储备,并且定期接受审计。“”规律的资产审计确保项目具有合适的资产储备,以及应对挤兑和其他负面市场变化的能力,确保资产储备是真正安全的,而不是只在市场一片大好时(安全)。“

当一个事物会催生较大的金融风险时,制度监管是必要的。像Mossy团队这样,用犀利玩法对风险进行讽刺,引起舆论关注也是必要的。 

币圈“坏小子”,有时候并不坏。 

资料来源

稳定币,缘何“不稳定”?(新浪财经)

Mossy launches USDTea(AwesomeFinTech)

本文来自微信公众号 “硅兔赛跑”(ID:sv_race),作者:Eric,编辑:梓,转载请联系原作者。


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